Il est important de noter que votre compte à terme/dépôt à terme reste non synchronisable sur Indy.
Une étape de clôture vous permettra d’ajouter les informations nécessaires pour les comptabiliser ✅
La catégorisation sur Indy
Les virements entre votre compte à terme/dépôt à terme et votre compte en banque synchronisé avec Indy doivent être catégorisés en Compte / dépôt à terme.
Les intérêts perçus suite à la clôture du compte doivent être catégorisés en Produits financiers.
Enregistrer son CAT/DAT sur Indy
Votre CAT/DAT a été clôturé sur l'exercice en cours de clôture
Voici les étapes à suivre pour enregistrer votre CAT/DAT dans l'étape de clôture Comptes rémunérés.
1️⃣ En amont, le transfert d'argent de votre compte bancaire professionnel vers votre CAT/DAT doit être catégorisé en Compte / dépôt à terme.
2️⃣ Dans l'étape de clôture Comptes rémunérés, une ligne apparaît avec le montant et la date de la transaction.
3️⃣ Après avoir cliqué sur À compléter, Indy vous demande de renseigner la date d’échéance de ce CAT/DAT.
Date d’émission = date de la transaction sur le compte en banque, soit la date d’ouverture du compte.
Date d’échéance = date à laquelle il a été convenu que le CAT/DAT serait clôturé.
ℹ️ Ces informations figurent sur le contrat lié au CAT/DAT fourni par la banque.
4️⃣ Pour vérifier la bonne catégorisation des intérêts, Indy vous demande le montant des intérêts contractuels (comme indiqué dans le contrat avec votre banque).
Si Indy détecte un montant de remboursement du dépôt initial et/ou un montant d’intérêt non cohérent avec ce qui est renseigné dans l’étape, Indy vous le signalera et re-catégorisera les transactions de la bonne façon.
Exemple
Exemple
⚠️ À cette étape, il est donc primordial de bien vérifier que les transactions identifiées sont bien correctes et/ou de re-catégoriser vos transactions si besoin.
Votre CAT/DAT n'a pas été clôturé sur l'exercice en cours de clôture
1️⃣ En amont, le transfert d'argent de votre compte bancaire professionnel vers votre CAT/DAT doit être catégorisé en Compte / dépôt à terme.
2️⃣ Dans l'étape de clôture Compte rémunérés, une ligne apparaît avec le montant et la date de la transaction.
3️⃣ Après avoir cliqué sur À compléter, Indy vous demande de renseigner :
la date d’échéance de ce CAT/DAT,
le type d’intérêt (fixe ou progressif).
Date d’émission = date de la transaction sur le compte en banque, soit la date d’ouverture du compte.
Date d’échéance = date à laquelle il a été convenu que le CAT/DAT serait clôturé.
Ces informations figurent sur le contrat lié au CAT/DAT fourni par la banque.
Le taux d’intérêt est fixe
Le taux d’intérêt est fixe
Indy vous demande le taux d’intérêt et calcule automatiquement les intérêts courus à prendre en compte.
Le taux d’intérêt est progressif
Le taux d’intérêt est progressif
Indy vous demande de renseigner le montant des intérêts courus sur l’exercice. Cette information figure sur le relevé de compte annuel fourni par votre banque.
Une fois l'étape de clôture validée, ces informations seront prises en compte dans votre comptabilité 🎉
N'hésitez pas à revenir vers nous via le live-chat en bas à droite si cet article n'a pas répondu à toutes vos questions 🤓
À très vite ! ✨