Qu’est-ce qu’un actif financier ?
Par actifs financiers, on entend les placements visant à réaliser une plus-value à court terme. Les actifs financiers sont nombreux, et comprennent notamment les comptes à termes, les actions, les obligations, les cryptomonnaies, et bien d’autres.
Spécificités de chaque actif financier sur Indy
Les comptes à terme (CAT ou DAT)
De par leur gestion comptable singulière, les comptes à terme ne sont pas synchronisables automatiquement sur Indy. Cependant, nous avons mis en place une solution pour les comptabiliser.
✅ Depuis septembre 2024, les comptes à terme peuvent être comptabilisés grâce à une étape de clôture dédiée !
Chaque transaction concernant un compte à terme doit donc être visible et catégorisée sur Indy afin de l’ajouter à votre comptabilité.
Sur Indy, les virements entre le compte à terme/dépôt à terme et le compte en banque synchronisé devront être catégorisés en Compte / dépôt à terme. Les intérêts perçus suite à la clôture du compte devront être catégorisés en Produits financiers.
Pour en savoir plus sur la gestion des CAT avec Indy, consultez notre article dédié.
⛔ Les comptes à terme en devises étrangères ne peuvent pas être comptabilisés sur Indy. En cas de doute, n’hésitez pas à contacter notre service client.
Les comptes épargnes
Tous vos comptes épargne professionnels doivent être comptabilisés sur Indy. À ce jour, il n’est pas encore possible de les synchroniser de manière automatique. Ainsi il sera nécessaire de nous envoyer vos relevés bancaires au format e-PDF via notre support client, au moment de votre clôture comptable.
Cela concerne les comptes suivants :
les comptes d’excédent professionnel,
les livrets pro,
les comptes sur livret,
les comptes de dépôt,
les comptes de trésorerie,
les autres comptes épargne
Les autres actifs financiers
D’autres choix sont possibles pour réaliser une plus-value pour votre entreprise, comme d’acquérir des actions ou des obligations, dans un ETF, ou d’investir dans des cryptomonnaies par exemple.
🔎 Une obligation est un titre de créance émis par un gouvernement ou une entreprise pour emprunter de l'argent. L'investisseur, en achetant l'obligation, prête de l'argent à l'émetteur, qui s'engage à rembourser le montant emprunté à l'échéance, avec des intérêts réguliers (appelés coupons).
Parmi les actifs financiers, nous trouvons également de nombreux acronymes : les Organismes de Placement Collectif en Valeurs Mobilières (OPCVM) de type SICAV ou FAV, les Valeurs Mobilières de Placement (VMP), les BSA et BSPCE, ainsi que les métaux précieux 💎 dont la gestion est assimilée à celle d’actifs financiers.
Lorsqu’on détient des actifs financiers, des comptes comptables spécifiques deviennent nécessaires, avec des écritures lors de l’achat, de la revente, ainsi que des pertes ou des prises de valeur de vos placements qui doivent être évaluées lors de chaque clôture comptable.
✅ Bonne nouvelle ! Indy accompagne désormais les sociétés ayant des actifs financiers à court terme ! 🎉
Pour cela, Indy à mis en place une étape de clôture qui vous permet de comptabiliser vos placements à court terme de type VMP, parmi les actifs financiers qui peuvent être comptabilisés, nous comptons les cryptomonnaies, les OPCVM, et les BSA. Attention cependant, ces actifs doivent être détenus en France.
Pour en savoir plus sur les placements financiers, rendez-vous sur cet article.
Pour toutes questions supplémentaires, n'hésitez pas à revenir vers nous via le live-chat en bas à droite 😉
À très vite !