Présentation des placements financiers
Commençons d'abord par une présentation rapide !
Les placements financiers détenus peuvent se classer dans trois grandes familles :
Les titres de participation
Il s'agit d'un placement financier long terme, avec influence dans l'entreprise émettrice. En détenant un titre de participation. vous pouvez peser sur les décisions ou la gestion.
Les autres titres immobilisés
Il s'agit également d'un placement financier long terme, mais cette fois sans influence dans l'entreprise émettrice ou sans volonté de contrôle.
Les valeurs mobilières de placement
Il s'agit d'un placement financier court terme, où l'objectif est de générer une plus-value rapide après avoir placé la trésorerie.
ℹ️ Pour savoir à quelle famille appartient le placement financier que vous venez de réaliser, vous pouvez vous poser les deux questions suivantes :
Quel est l’objectif d’achat ?
S'il est court terme ou dans une optique de générer une plus-value rapide pour améliorer votre trésorerie, alors vous venez d'acquérir une valeur mobilière de placement.
Si l'objectif est long terme, posez-vous la question suivante 👇
Quelle est l’influence sur l’entreprise liée à ce placement ?
Si vous allez avoir une influence dans les décisions prises ou dans la gestion de l'entreprise émettrice, alors il s'agit d'un titre de participation.
Si vous n'allez pas avoir d'influence, alors il s'agit d'un autre titre immobilisé.
💡 Dès lors que vous détenez un placement financier, il sera alors nécessaire de l'indiquer sur Indy dans l'étape de clôture des Placements financiers.
Fonctionnement de l'étape
Cette étape vous permet de recenser l'ensemble des placements financiers détenus par votre entreprise, de suivre leurs achats et cessions, et de comptabiliser les revenus associés (dividendes, intérêts, plus ou moins-values) 🙂
Pour enregistrer un placement financier, cliquez alors sur +Ajouter un placement et suivez les étapes 👇
👉 Vous souhaitez ajouter une valeur mobilière de placement (VMP)
👉 Vous souhaitez ajouter un titre de participation
N'hésitez pas également à revenir vers nous via le live-chat en bas à droite si cet article n'a pas répondu à toutes vos questions !
À très vite 👋